Prevención blaqueo de capitales

Objetivo General:

Analizar el marco normativo y organismos competentes en prevención de blanqueo de capitales, obligaciones y control interno del sector asegurador y profundizar en la prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo.

Contenidos formativos:

1. Conceptos básicos del blanqueo de capitales.

1.1. Fases del proceso de blanqueo de capitales.
1.2. Evolución legislativa.
1.3. Ámbito de aplicación.

2. Sujetos obligados y colaboradores.

2.1. Sujetos obligados.
2.2. Sucursales y filiales en el extranjero.
2.3. Colaboradores.
2.3.1. Colaboración nacional.
2.3.2. Colaboración internacional.

3. Régimen general de obligaciones.

3.1. Identificación de los clientes.
3.2. Examen especial a ciertas operaciones.
3.3. Conservación de documentos.
3.4. Colaboración con el servicio ejecutivo.
3.5. Abstención de ejecución de operaciones.
3.6. Deber de confidencialidad.
3.7. Establecimiento de procedimientos y órganos de control interno.

4. Control interno.

4.1. Medidas de control interno.
4.2. Procedimientos de control interno.
4.3. Órganos de control interno y de comunicación.
4.4. Representantes.
4.5. Censo de sujetos obligados.

5. Comunicación de operaciones.

5.1. Comunicación de operaciones por iniciativa de la entidad obligada del sector asegurador.
5.1.1. Operaciones sospechosas.
5.1.2. Operaciones de reporting sistemático.
5.2. Comunicación de información a instancia del servicio ejecutivo.
5.3. Exención de responsabilidad.
5.4. Procedimiento de comunicación.

6. Infracciones y sanciones.

6.1. Infracciones.
6.2. Sanciones.
6.3. Procedimiento sancionador.

7. La comisión de prevención del blanqueo de capitales y el servicio ejecutivo.

7.1. La comisión de prevención del blanqueo de capitales e infracciones monetarias.
7.2. El comité permanente.
7.3. Los órganos de apoyo a la comisión.
7.3.1. La secretaría de la comisión.
7.3.2. El servicio ejecutivo.
7.3.3. Unidades policiales adscritas al servicio ejecutivo.

8. Prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo.

8.1. Bloqueo de transacciones y movimientos de capitales y prohibición de apertura de cuentas en entidades financieras.
8.2. Adopción de los acuerdos por la comisión de vigilancia de actividades de financiación del terrorismo.
8.3. Control jurisdiccional.
8.4. Personas y entidades obligadas.
8.5. Exención de responsabilidad.
8.6. Régimen sancionador.
8.7. Definición de personas y entidades vinculadas a grupos u organizaciones terroristas.
8.8. Obligación de cesión de información.
8.9. La comisión de vigilancia de actividades de financiación del terrorismo.