Banca personal. Banca privada

Objetivo General:

Analizar los grandes modelos de negocio de la banca privada, modelos de distribución, puntos clave del asesoramiento financiero y planificación financiera.

Contenidos formativos:

1. La banca privada en españa. La relación entre cliente y asesor.

1.1. Objetivos, introducción y origen.
1.2. Entidades dedicadas, modelos de distribución y de banca privada.
1.3. La competencia, el asesoramiento, la tecnología empleada. Gama de productos.
1.4. Aspectos del cliente de banca privada, motivos para acudir a la banca privada.
1.5. Valoración por parte del cliente, el abandono del mismo.

2. Los objetivos del cliente.

2.1. Perfil.
2.2. Expectativas.
2.3. Tipología.
2.4. Detección del perfil.
2.5. Análisis.
2.6. Instrumentos de captación.
2.7. Objetivos.
2.8. Las etapas del cliente.
2.9. Creación de la cartera.
2.10. Ejemplos de carteras.

3. Planificación financiera, los planes de pensiones.

3.1. Objetivos. El planificador financiero.
3.2. Factores de la planificación financiera.
3.3. Estructura de la planificación financiera. Las oficinas.
3.4. Servicios centrales y gestoras de fondos.
3.5. El asesor fiscal, bancario, financiero y de seguros.
3.6. Elaboradoras de planes personales, implantación y seguimiento.
3.7. Los planes de pensiones: objetivos, concepto y características.
3.8. Cuadro de límites de aportaciones de los planes de pensiones.
3.9. Los planes de pensiones: recepción de las prestaciones.
3.10. Los fondos de pensiones, liquidez.
3.11. Cliente objetivo de los planes de pensiones y tipos de planes de pensiones.